警方联同金管局及银行打击傀儡户口　开放更多防骗服务器数据

警方去年录得超过4.4万宗诈骗案，涉款91.5亿元；近1.5万人因各类型骗案及洗黑钱罪行被捕，较2023年增加14%。警方指，洗黑钱案件宗数跟随整体骗案数字上升，犯罪组织透过社交平台以金钱诱使市民申请及出售银行户口作洗黑钱。

金管局联同警方及银行业界推出5项措施，加强侦测及打击傀儡户口网络。当中包括向28间主要零售银行及储值支付工具承办商，开放更多防骗服务器数据，例如可疑的银行帐号、电话号码和电邮等。银行可检视现有客户名单，标示有怀疑的户口为可疑户口，一旦其他客户转钱至有关户口，银行可考虑提出进一步审查、即时提醒客户有诈骗风险，及按需要向警方求助。

当局亦要求银行运用网络分析技术，侦测相联的可疑户口网络，并向警方报告，让警方经调查后充实防骗服务器数据库。

金管局亦规定银行在6月底前，实施具备识别高风险情况或诈骗风险指标的动态监测系统，尽快向客户发出警示；今年将检视措施成效。局方今日会向银行发出通告，分享保护客户和打击傀儡户口的良好做法。

新措施亦包括修订《银行业条例》，建议银行在“要求及回应”及“自发性披露”机制下，在银行间分享资讯。同时，建议银行，在怀疑涉及受禁行为的情况下，才可分享帐户及交易资料至指定平台、接收资料只能用于侦测或防止受禁行为，及需设立有效资料保密制度。金管局及警方将监察资料分享的运作情况。若今个立法年度通过条例草案，会争取在年底前推行。